Triglav Top sektorji, delniški vzajemni sklad
Naložbena politika Osnovni cilj Delniškega vzajemnega sklada Triglav Top sektorji, je doseganje dolgoročne rasti z naložbami, ki so primarno sektorsko usmerjene, in sicer pretežno v delnice podjetij in investicijske sklade, ki kotirajo na ameriškem kapitalskem trgu. Glavna kriterija pri izbiri naložb bosta temeljna in tehnična analiza posameznega naložbenega sektorja, znotraj tega pa analiza posameznega podjetja. Delniški vzajemni sklad Top sektorji je pretežno izpostavljen ameriškemu trgu, delež drugih trgov ne presega 40 % sredstev. Pri analizi sektorjev sledi vzajemni sklad klasifikaciji dejavnosti po GICS (Global Industry Classification Standard), ki razvršča panoge v 10 gospodarskih sektorjev.
Naložbo v Triglav Top sektorji priporočamo
+ Vlagateljem, ki že imajo izkušnje z varčevanjem v vzajemnih skladih in bi želeli del svojega premoženja plemenititi v izbranih rotirajočih gospodarskih sektorjih, s čimer se potencialni donos naložbe dolgoročno zviša.
+ Vlagateljem, ki pri svojem investiranju zasledujejo dolgoročni horizont varčevanja in možnost doseganja nadpovprečnih donosov s spremljanjem gospodarskih ciklov.
+ Vlagateljem, ki nimajo časa slediti svetovnim gibanjem kapitalskih trgov in želijo z nizkimi stroški svoje premoženje razpršiti v gospodarske sektorje, ki v danem trenutku predstavljajo najvišjo potencialno rast naložbe.
+ Kot dopolnilo osnovnemu portfelju vlagatelja in obstoječim naložbam v Triglav vzajemne sklade.
Ocena tveganosti
Uvršča se med višje do visoko tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Top sektorji.
Triglav Rastoči trgi, delniški vzajemni sklad
Naložbena politika Delniški vzajemni sklad Triglav Rastoči trgi je globalni delniški sklad. Osnovni cilj sklada je doseganje visokih donosov na osnovi kapitalskih dobičkov in dividend z naložbami pretežno v delnice podjetij na hitro rastočih svetovnih trgih Latinske Amerike, Afrike, Azije in Vzhodne Evrope. Glavni kriterij pri izbiri naložb bo tako temeljna kot tehnična analiza posameznega vrednostnega papirja, panoge in trga. Delnice in enote IS skupaj predstavljajo najmanj 85% sredstev sklada.
Naložbo v Triglav Rastoči trgi priporočamo
+ Vlagateljem, ki že imajo izkušnje z varčevanjem v vzajemnih skladih in želijo del svojega premoženja investirati na globalnih hitro rastočih trgih.
+ Vlagateljem, ki pri svojem investiranju zasledujejo naložbe s potencialno višjo donosnostjo, imajo dolgoročni horizont varčevanja in popolno razpršenost naložbenih tveganj, ki jo lahko delniški sklad nudi.
+ Vlagateljem, ki nimajo časa slediti svetovnim gibanjem kapitalskih trgov in želijo z nizkimi stroški svoje premoženje razpršiti v podjetja iz hitro rastočih trgov.
+ Kot dopolnilo osnovnemu portfelju vlagatelja in obstoječim naložbam v Triglav vzajemne sklade.
Ocena tveganosti
Uvršča se med višje do visoko tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Rastoči trgi. Triglav Svetovni, delniški vzajemni sklad
Naložbena politika
Osnovni cilj Delniškega vzajemnega sklada Triglav Svetovni je doseganje visokih donosov na podlagi kapitalskih dobičkov in dividend, ki jih prinašajo največja svetovna podjetja. Naložbe vzajemnega sklada so globalno usmerjene, in sicer minimalno 85 % sredstev v delnice podjetij in investicijske sklade, ki imajo sedež na razvitih kapitalskih trgih.
Triglav Svetovni ima največ 10 % sredstev naloženih v delnicah izdajateljev s sedežem na enem od razvijajočih se trgov Latinske Amerike, vzhodne Evrope, Bližnjega vzhoda, Afrike, Azije in Pacifika.
Naložbo v Triglav Rastoči trgi priporočamo
+ Vlagateljem, ki še nimajo izkušenj z varčevanjem v vzajemnih skladih, saj vzajemni sklad predstavlja osnovo vsakega naložbenega portfelja in s tem njegovo prvo naložbeno izbiro.
+ Vlagateljem, ki pri svojem investiranju zasledujejo stabilnost naložbe, dolgoročni horizont varčevanja in razpršenost naložbenih tveganj, ki jo lahko globalni delniški sklad nudi.
+ Vlagateljem, ki nimajo časa slediti svetovnim gibanjem kapitalskih trgov in želijo z nizkimi stroški svoje premoženje razpršiti v največja svetovna podjetja.
+ kot dopolnilo obstoječim naložbam v Triglav vzajemne sklade.
Ocena tveganosti
Uvršča se med višje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Svetovni. Triglav Steber I, delniški vzajemni sklad
Naložbena politika Osnovni cilj je doseganje nadpovprečno dolgoročno rast vrednosti enote premoženja ob sprejeti višji ravni tveganja. Naložbe so usmerjene v delnice družb z veliko ali srednje veliko tržno kapitalizacijo, izgrajeno strategijo razvoja in potencialom dolgoročne rasti ter visoko likvidnostjo (od 75% do 90%). Najmanj 60% sredstev sklada bo naloženo v Sloveniji oziroma širši srednjeevropski regiji.
Naložbo v Triglav Rastoči trgi priporočamo
+ Vlagateljem, ki so pripravljeni sprejemati višje naložbeno tveganje z naložbami v delnice družb z veliko ali srednje veliko tržno kapitalizacijo, izgrajeno strategijo razvoja in potencialom dolgoročne rasti ter visoko likvidnostjo.
+ Vlagateljem, ki dajejo prednost slovenskim vrednostnim papirjem in hkrati manjši del sredstev plemenititi tudi v tujih vrednostnih papirjih, katerih izdajatelji uživajo visoko bonitetno oceno.
+ Vlagateljem, ki se odločijo za dolgoročno varčevanje (npr. varčevanje za dodatno pokojnino, stanovanjsko varčevanje, dolgoročno varčevanje za nakupe dobrin večjih vrednosti, varčevanje za potrebe otrok...).
+ kot kombinacija ostalim Triglav investicijskim skladom, s čimer se poveča donosnost celotnega portfelja varčevalca.
Ocena tveganosti
Uvršča se med višje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Steber I. Triglav Evropa, mešani vzajemni sklad
Naložbena politika
Aktivna naložbena politika je usmerjena pretežno v prvovrstne delnice podjetij, ki po tržni kapitalizaciji spadajo med večja evropska podjetja. Ob neugodnih gospodarskih razmerah in pričakovanih padcih vrednosti delniških indeksov omogoča sklad zniževanje tveganj s spremembo taktične alokacije, to je z zniževanjem deleža delnic v portfelju, ter s povečevanjem deleža dolžniških vrednostnih papirjev.
Cilj naložbene politike je dosegati dolgoročno kapitalsko rast predvsem na račun kapitalskih dobičkov, manj pa tudi dividend in obresti. Cilj delniškega dela portfelja je v premagovanju donosnosti primerljive naložbe (indeks S&P Europe 350), cilj obvezniškega dela portfelja pa je v premagovanju donosnosti primerljivih obvezniških indeksov.
Naložbo v Triglav Rastoči trgi priporočamo
+ Vlagateljem, ki so pripravljeni sprejeti tveganje nalaganja v lastniške vrednostne papirje, ki je načeloma večje kot tveganje nalaganja v dolžniške vrednostne papirje in vrednostne papirje denarnega trga.
+ Vlagateljem, ki še nimajo izkušenj z naložbami na svetovnih kapitalskih trgih, pa bi vseeno želeli del sredstev plasirati na tuje kapitalske trge.
+ Za dolgoročne vlagatelje, kot oblika varčevanja za obdobje, ki ni krajše od 4 let, saj se v daljšem časovnem razdobju nihanja borznih cen izravnavajo.
Ocena tveganosti
Uvršča se med srednje do višje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Evropa. Triglav Renta, mešani vzajemni sklad
Naložbena politika
Uravnotežena naložbena politika sklada Triglav Renta zagotavlja dolgoročno rast vloženih sredstev s poudarkom na zmanjševanju tveganja, z naložbami v skrbno izbrane vrednostne papirje, in sicer v tržne delnice uspešnih slovenskih podjetij ter prvovrstne podjetniške in državne obveznice. Del sredstev je naložen v kratkoročnih netveganih vrednostnih papirjih. Naložbeno razmerje ni fiksno, vendar upravljavec vseeno nima možnosti bistveno spreminjati omenjenega razmerja.
Naložbo v Triglav Rastoči trgi priporočamo
+ Vlagateljem, ki želijo dolgoročno dosegati višje donose kot v klasičnih oblikah varčevanja in ki jim stabilnost in varnost naložbe pomenita več kot nadpovprečen donos.
Ocena tveganosti
Uvršča se med srednje do višje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Renta. Triglav Obvezniški, obvezniški vzajemni sklad
Naložbena politika Večino izbranih sredstev sklad nalaga v domače in tuje obveznice z visoko bonitetno oceno in instrumente denarnega trga (zakladne menice, komercialni zapisi, depoziti). Naložbe v delnice bodo predstavljale le manjši del naložb vzajemnega sklada. Opredeljena naložbena politika vzajemnega sklada predstavlja vlagatelju varno naložbo s stabilnimi donosi, ki so odvisni od splošnih tržnih gibanj na slovenskem in evropskem finančnem trgu. Naložbeni cilj je dosegati oziroma zagotavljati dolgoročno kapitalsko rast predvsem na račun prihodkov od dolžniških vrednostnih papirjev, manj tudi od dividend in realiziranih kapitalskih dobičkov.
Naložbo v Triglav Rastoči trgi priporočamo
+ Vlagateljem, ki niso pripravljeni sprejeti visokih tveganj in dajejo velik poudarek varnosti in stabilni, umirjeni rasti svojega premoženja.
+ Vlagateljem, ki iščejo enakovredne donose klasičnim oblikam varčevanja (npr. bančnim depozitom) z neomejeno likvidnostjo omejenih sredstev.
+ Kot kombinacija drugim Triglavovim investicijskim skladom, s čimer se znižuje naložbeno tveganje v portfelju varčevalca.
Ocena tveganosti
Uvršča se med nizko do srednje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Obvezniški. Triglav Azija, delniški vzajemni sklad
Naložbena politika
Osnovni cilj Delniškega vzajemnega sklada Triglav Azija je doseganje visokih donosov na osnovi kapitalskih dobičkov in dividend ter s tem zagotavljanje dolgoročne rasti vrednosti enote premoženja. Naložbe vzajemnega sklada bodo regionalno usmerjene in sicer pretežno v delnice podjetij s sedežem na enem od azijskih trgov ter v enote premoženja oziroma delnice investicijskih skladov, ki imajo svojo naložbeno politiko usmerjeno na področje Azije.
Omenjene naložbe skupaj predstavljajo najmanj 80 % vseh sredstev vzajemnega sklada.
Naložbo v Triglav Azija priporočamo
+ Vlagateljem, ki že imajo izkušnje z varčevanjem v vzajemnih skladih in želijo del svojega premoženja investirati v geografsko omejene, specializirane naložbe.
+ Vlagateljem, ki pri svojem investiranju zasledujejo naložbe s potencialno višjo donosnostjo in imajo dolgoročen horizont varčevanja.
+ Vlagateljem, ki nimajo časa slediti dogajanjem na azijskih trgih in želijo biti udeleženi pri njihovi rasti.
+ Kot dopolnilo obstoječim naložbam v Triglav vzajemne sklade.
Ocena tveganosti
Uvršča se med višje do visoko tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Azija. Triglav Balkan, delniški vzajemni sklad
Naložbena politika Osnovni cilj Delniškega vzajemnega sklada Triglav Balkan je doseganje visokih donosov na osnovi kapitalskih dobičkov in dividend ter s tem zagotavljanje dolgoročne rasti vrednosti enote premoženja. Naložbe vzajemnega sklada bodo regionalno usmerjene in sicer pretežno v delnice podjetij s sedežem na hitro rastočih trgih JV Evrope ter v enote premoženja oziroma delnice investicijskih skladov s podobno naložbeno usmeritvijo kot je usmeritev samega sklada.Omenjene naložbe skupaj predstavljajo najmanj 75 % vseh sredstev vzajemnega sklada.
Naložbo v Triglav Balkan priporočamo
+ Vlagateljem, ki že imajo izkušnje z varčevanjem v vzajemnih skladih in želijo del svojega premoženja investirati v geografsko omejene, specializirane naložbe.
+ Vlagateljem, ki pri svojem investiranju zasledujejo naložbe s potencialno višjo donosnostjo in imajo dolgoročen horizont varčevanja.
+ Vlagateljem, ki nimajo časa slediti dogajanjem na regionalnih trgih Jugovzhodne Evrope in želijo biti udeleženi pri njihovi rasti.
+ Kot dopolnilo obstoječim naložbam v Triglav vzajemne sklade.
Ocena tveganosti
Uvršča se med višje do visoko tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Balkan. Triglav Hitro rastoča podjetja, delniški vzajemni sklad
Naložbena politika
Osnovni cilj Delniškega vzajemnega sklada Triglav Hitro rastoča podjetja je doseganje visokih donosov predvsem na osnovi kapitalskih dobičkov, v manjši meri pa tudi dividend ter s tem zagotavljanje dolgoročne rasti vrednosti enote premoženja. Naložbe vzajemnega sklada bodo usmerjene pretežno v delnice podjetij z nizko tržno kapitalizacijo (Small Cap) ter v enote premoženja oziroma delnice investicijskih skladov s podobno naložbeno usmeritvijo, kot je usmeritev samega sklada.
Triglav Hitro rastoča podjetja je specializiran delniški sklad. Naložbe v delnice in v enote investicijskih skladov skupaj predstavljajo najmanj 80 % vseh sredstev vzajemnega sklada. Delež naložb z nizko tržno kapitalizacijo ne bo nižjo od 50 % sredstev sklada.
Naložbo v Triglav Hitro rastoča podjetja priporočamo
+ Vlagateljem, ki že imajo izkušnje z varčevanjem v vzajemnih skladih in želijo del svojega premoženja investirati v specializiranih naložbah.
+ Vlagateljem, ki pri svojem investiranju zasledujejo naložbe s potencialno višjo donosnostjo in imajo dolgoročen horizont varčevanja.
+ Vsem, ki nimajo časa slediti številnim novostim v razvoju in poslovanju majhnih podjetij na svetovnih borzah in želijo biti udeleženi pri njihovi rasti.
+ Kot dopolnilo obstoječim naložbam v Triglav vzajemne sklade.
Ocena tveganosti
Uvršča se med višje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev Triglav Hitro rastoča podjetja.