KD Galileo, vzajemni sklad fleksibilne strukture naložb
Naložbena politika
V skladu z naložbeno politiko fleksibilne strukture naložb, ki je politika doseganja čim boljšega rezultata na kapitalskih trgih, se bo struktura naložb KD Galilea, vzajemnega sklada fleksibilne strukture naložb, sproti prilagajala razmeram
na trgih. V obdobjih pozitivnih gibanj na delniških trgih bodo sredstva vzajemnega sklada naložena pretežno v delnice, v obdobjih manj ugodnih razmer na delniških trgih pa se bo delež teh naložb zmanjšal v korist povečanja naložb v dolžniške vrednostne papirje in instrumente denarnega trga.
Naložbeni cilji
Naložbeni cilj KD Galilea, vzajemnega sklada fleksibilne strukture naložb, je kapitalska rast, dosežena s prejemki od dividend iz lastniških naložb in obresti iz dolžniških naložb ter z dobički iz naslova kapitalske rasti naložb s področja Evropske unije in EFTE.
Namenjen je vlagateljem ki...
+ želijo imeti svoja sredstva naložena v vrednostne papirje in druge finančne instrumente predvsem z evropskega področja,
+ so pripravljeni prevzeti zmerna do višja tveganja ob pričakovanih zmernih do višjih donosih naložbe v investicijski kupon vzajemnega sklada,
+ so pripravljeni varčevati daljše obdobje - priporočamo vsaj tri leta.
Ocena tveganosti
Upoštevajoč naložbeno politiko fleksibilne strukture naložb, v skladu s katero se naložbe vzajemnega sklada sproti prilagajajo razmeram na kapitalskih trgih (pri čemer obstaja tudi možnost, da naložbe v pretežnem delu predstavljajo lastniški vrednostni papirji), družba za upravljanje ocenjuje, da se KD Galileo, vzajemni sklad fleksibilne strukture naložb, uvrša med višje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev vzajemnega sklada KD Galileo.
KD Rastko, delniški vzajemni sklad
Naložbena politika
Naložbena politika je opredeljena kot politika doseganja donosnosti z nalaganjem pretežno v delnice in druge lastniške vrednostne papirje (v višini najmanj 70 % vrednosti sredstev vzajemnega sklada), s katerimi se trguje na področju držav članic Evropske unije in EFTE, ob upoštevanju varnosti in likvidnosti investiranih sredstev.
Naložbeni cilji
Naložbeni cilj KD Rastka, delniškega vzajemnega sklada, je kapitalska rast, dosežena z dobički iz naslova kapitalske rasti naložb in s prejemki od dividend iz lastniških naložb.
Namenjen je vlagateljem, ki...
+ jim premoženjsko stanje dopušča prevzemanje višjega tveganja ob pričakovanih višjih donosih,
+ iščejo alternativo neposrednim naložbam v lastniške vrednostne papirje (praviloma delnice),
+ so pripravljeni varčevati daljše obdobje, priporočamo tri do pet let ali več.
Ocena tveganosti
Upoštevajoč politiko nalaganja sredstev vzajemnega sklada v razmeroma visoko tvegane naložbe (delnice), družba za upravljanje ocenjuje, da se KD Rastko, delniški vzajemni sklad, uvršča med višje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev vzajemnega sklada KD Rastko.
KD Bond, obvezniški vzajemni sklad
Naložbena politika
Naložbena politika vzajemnega sklada je opredeljena kot politika doseganja varnosti in likvidnosti investiranih sredstev z nalaganjem pretežno v obveznice in druge dolžniške vrednostne papirje (v višini najmanj 70 % vrednosti sredstev vzajemnega sklada), s katerimi se trguje na področju držav članic Evropske unije in EFTE, ob upoštevanju ustrezne donosnosti naložb.
Naložbeni cilji
Naložbeni cilj KD Bonda, obvezniškega vzajemnega sklada, je kapitalska rast, dosežena z obrestmi iz dolžniških naložb in z dobički iz naslova kapitalske rasti naložb.
Primeren za vlagatelje, ki...
+ dajejo prednost varnosti in stabilnosti lastnega premoženja,
+ iščejo boljšo ali vsaj enakovredno naložbo klasičnim oblikam varčevanja (npr. bančnim depozitom),
+ želijo s kombinacijo naložb zmanjšati tveganje lastnega portfelja,
+ so pripravljeni varčevati daljše obdobje, priporočamo vsaj tri leta.
Ocena tveganosti
Upoštevajoč naložbeno politiko vzajemnega sklada nalaganja v manj tvegane finančne instrumente in razpršitev naložb, družba za upravljanje ocenjuje, da se KD Bond, obvezniški vzajemni sklad, uvršča med nižje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev vzajemnega sklada KD Bond.
KD PRVI IZBOR, vzajemni sklad delniških skladov
Naložbe v vzajemni sklad skladov pomenijo posredne naložbe v različne druge (ciljne) investicijske sklade, s čimer je dosežena:
+ razpršitev z vidika izvajalcev upravljanja premoženja,
+ hkrati pa še dodatna razpršitev naložb, ki sestavljajo premoženje ciljnih investicijskih skladov.
Naložbena politika
je opredeljena kot politika doseganja donosnosti z izbiro priznanih svetovnih upravljavcev delniških investicijskih skladov ob upoštevanju varnosti in likvidnosti investiranih sredstev, ki ju zagotavlja razpršenost naložb. Naložbe vzajemnega sklada skladov bodo usmerjene v tiste ciljne investicijske sklade, ki nalagajo sredstva pretežno v lastniške vrednostne papirje (najmanj 70 % vseh naložb v enote oz. delnice ciljnih investicijskih skladov), zaradi česar je naložbena politika po svojem osnovnem cilju podobna politiki neposrednega nalaganja na delniške trge.
Naložbeni cilji
Naložbeni cilj KD Prvega izbora, vzajemnega sklada delniških skladov, je kapitalska rast, dosežena s prejemki od naložb v druge (ciljne) investicijske sklade in z dobički iz naslova povečanja vrednosti enot premoženja in delnic (ciljnih) investicijskih skladov.
Namenjen je vlagateljem, ki...
+ ki želijo svoja sredstva prepustiti v upravljanje najuspešnejšim svetovnim upravljavcem (družbam za upravljanje), ki so priznani tako z vidika doseganja donosnosti kot poznavanja posameznih naložbenih področij (specialisti na geografskih, sektorskih ali produktnih področjih);
+ z boljšim poznavanjem finančnih instrumentov in razmer na kapitalskih trgih, ki v vzajemni sklad skladov vlagajo z namenom enostavno in učinkovito razpršiti naložbe v različne finančne instrumente;
+ ki želijo investirati sredstva za dalj.e časovno obdobje (več kot 3 leta).
Ocena tveganosti
Sklad se uvršča med višje tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev vzajemnega sklada KD Prvi izbor.
KD MM, vzajemni sklad denarnega trga
Naložbena politika
Je opredeljena kot politika doseganja likvidnosti in varnosti investiranih sredstev z nalaganjem v instrumente denarnega trga (zakladne menice, blagajniški zapisi) in denarne depozite ob upoštevanju ustrezne donosnosti naložb.
Naložbeni cilji
Je doseganje visoke likvidnosti ob ustreznem donosu, doseženem z obrestmi od instrumentov denarnega trga in z dobički iz naslova kapitalske rasti naložb.
Vzajemni sklad je namenjen predvsem vlagateljem:
+ ki nimajo posebnih izkušenj pri vlaganju na denarne trge oziroma nimajo posebnih znanj o vrstah in lastnostih takšnih naložb, želijo pa vlagati na kapitalske trge z namenom doseganja visoke likvidnosti ob ustreznem donosu;
+ ki pričakujejo nekoliko višje donose, kot jih na dalj.i rok praviloma prinašajo denarni depoziti;
+ ki želijo v časih neugodnih gibanj na drugih kapitalskih trgih (predvsem delniških) svoje naložbe vsaj začasno prerazporediti v varnejše oblike s stabilnejšimi, čeprav relativno nizkimi donosi;
+ ki pričakujejo v prihodnosti večji izdatek, a ne vedo natančno kdaj, v vmesnem času pa bi vseeno želeli naložiti svoj denar;
+ ki želijo vlagati tudi kraj.e časovno obdobje (manj kot eno leto), saj vzajemni sklad nima vstopnih in izstopnih stroškov.
Ocena tveganosti
Uvršča se med nizko tvegane vzajemne sklade. Ker je nizko tvegan vzajemni sklad, je nihanje vrednosti enote premoženja načeloma precej nižje kot pri drugih oblikah naložb (delnicah, obveznicah ipd).
Predstavitev vzajemnega sklada KD MM.
KD Balkan, delniški vzajemni sklad
Naložbena politika
Delež naložb v lastniške vrednostne papirje in investicijske sklade, katerih investicijska politika doloca nalaganje pretežno v lastniške vrednostne papirje, bo v skladu z naložbenimi cilji znašal najmanj 75 % vrednosti sredstev vzajemnega sklada. Naložbe, opredeljene v nadaljevanju, bodo pretežno (najmanj 75 % vrednosti sredstev) sestavljali vrednostni papirji, instrumenti denarnega trga, enote in delnice investicijskih skladov ter depoziti, ki se nanašajo na izdajatelje oziroma kreditne ustanove s podrocja Slovenije, Avstrije, Hrvaške, Bosne in Hercegovine, Srbije in Črne Gore, Makedonije, Romunije, Bolgarije, Grčije in Turčije.
Naložbeni cilji
Naložbeni cilj vzajemnega sklada KD Balkan, delniški vzajemni sklad, je kapitalska rast, dosežena z dobicki iz naslova kapitalske rasti naložb in s prejemki od dividend iz lastniških naložb.
Vzajemni sklad je namenjen predvsem vlagateljem:
KD Balkan, delniški vzajemni sklad, je namenjen predvsem vlagateljem, ki želijo imeti svoja sredstva naložena v lastniške vrednostne papirje (delnice), ki se nanašajo na izdajatelje s podrocja razvijajocih se trgov Jugovzhodne Evrope, vendar nimajo posebnih izkušenj pri vlaganju na kapitalske trge oziroma nimajo posebnih znanj o
vrstah in lastnostih naložb, v katere bodo naložena sredstva vzajemnega sklada, in ki so pripravljeni prevzeti relativno visoko tveganje ob pricakovanih relativno visokih donosih naložbe v investicijske kupone vzajemnega sklada. Zato je vzajemni sklad primeren za vlagatelje, ki jim premoženjsko stanje dopušca prevzemanje visokega tveganja ob pricakovanih višjih donosih.
Ocena tveganosti
Uvršča se med visoko tvegane vzajemne sklade.
Predstavitev vzajemnega sklada KD Balkan.