Energetski sektor ima velik potencial za rast. Leta 2005 je na Zemlji živelo približno 6,4 milijarde ljudi, do leta 2030 pa naj bi to število naraslo na 8,2 milijarde. To pomeni, da bo poraba energije zrasla za 53 % v primerjavi z danes.
Po oceni OECD (Organizacija za gospodarsko sodelovanje in razvoj) naj bi se potreba po elektriki celo podvojila.
Donosnost
Izbrana podjetja, ki so zastopana v košarici delnic, so bila izbrana iz energetske panoge tako, da po GRI (Globane smernice poročanja) poročilih sodijo v kategorijo med A+ in A, kar pomeni, do so v skladu z najvišjimi standardi kakovosti.
Z Best Balance Fix&More Energie Nachhaltigkeit ima vlagatelj v prvih dveh letih zagotovljen fiksni letni donos v višini 6 %. Od tretjega leta dalje dobi vlagatelj zagotovljen minimalni fiksen letni donos v višini 2,25 % ter ima poleg tega v vsakem letu možnost doseganja letnega donosa v višini 5 % odvisno od gibanja delnic v košarici. Začetna vrednost delnic v košarici bo fiksirana 1.03.2012.
Povzetek
Best Balance Fix&More Energie Nachhaltigkeit združuje 100 % garancijo glavnice ob zapadlosti ter izplačilo visokega letnega fiksnega kupona v letih 2011 in 2012 v višini 6 %. Po prvih dveh letih je vlagatelju zagotovljen letni (fiksni) kupon v višini 6 %, od tretjega leta dalje pa 2,25 % ter možnost doseganja skupnega letnega kupona v višini 5 % letno (za leta 3-6).
Funkcionalnost
V letih 2011 in 2012 dobi vlagatelj visok letni fiksni kupon v višini 6 %.
Od leta 2013 dalje dobi vlagatelj vsako leto fiksni kupon v višini 2,25 %. V kolikor nobena od izbranih delnic v košarici na enega izmed 12-ih mesečnih opazovanj ne bo padla na ali pod 75 %2 svoje začetne vrednosti, bo vlagatelju izplačana skupna obrestna mera v višini 5 %.
Ob zapadlosti ima vlagatelj 100 % garantirano glavnico.
V prvig dveh letih je garantiran letni kupon v višini 6 %, nato pa letni kupon v višini 2,25 %. Prav tako ima vlagatelj garancijo na izplačilo glavnice v višini 100 % ob zapadlosti.
Vsa podjetja, ki se nahajajo v košarici izhajajo iz poznanih indeksov in so kot taka podvržena objektivnim standardom kvalitete (tržna kapitalizacija, promet na borzi, dobiček, rast prometa in operativni cash flow).
Ozadje
Energija je dandanes samoumeven spremljevalec našega vsakdana. Svetovna poraba energije narašča predvsem zaradi kontinuirane rasti svetovnega prebivalstva, prilagajanja življenjskega standarda držav v razvoju razvitim državam ter tehnološke rasti industrijskih držav.
Da bi lahko zadostili povečanemu povpraševanju po energiji je potrebno izboljšati porabo fosilnih energij ter pridobiti nove obnovljive vire energije. Fosilna goriva ali mineralna goriva so goriva, ki vsebujejo ogljikove hidrate. Med takšna goriva spadajo premog, nafta ter zemeljski plin. Uporaba fosilnih goriv je omogočila razvoj industrije in v večini izrinila vodne mline ter ogrevanje na drva in šoto. Omejenost fosilne energije in rastoči trg alternativne energije ponujata vlagateljem zanimive naložbene priložnosti. Na področju alternativne energije imajo največji potencial za rast podjetja, ki se z alternativno energijo že ukvarjajo in imajo že prve uspešne produkte na trgu.
CSR kot stil vodenja podjetja v prihodnosti
Trajnostni razvoj podjetij je zajet pod izrazom Corporate Social Responsibility (CSR – Družbeno odgovorno podjetje) in pomeni svoboden doprinos podjetij k trajnostnemu razvoju gospodarstva. Prednosti podjetij, ki vlagajo v trajnostni razvoj se kažejo na različne načine. Poleg jasno definiranih finančnih ciljev so za tako podjetje pomembni tudi nefinančni dejavniki. Pri tem gre predvsem za konkurenčne prednosti podjetja kot je ugled podjetja pri strankah in dobaviteljih, zadovoljstvo zaposlenih v podjetju ter pozitivna slika podjetja v okoljskih vprašanjih To vse skupaj povečuje vrednost podjetja v očeh javnosti.
Vlagatelji so udeleženi pri uspehu vodilnih podjetij iz področja trajnostnega razvoja.
Primer:
V grafu je predstavljeno izplačilo kuponov v odvisnosti od gibanja delnic v košarici.
Primer izračuna / scenariji (letno opazovanje):
2011 in 2012:
6 % p.a. → brez opazovanj delnic
Od 2013:
Ena ali več delnic v košarici izgubi več kot 25 %2 → 2,25 % letna donosnost
Gibanje cene delnic
| Kupon od
2013
|
 | 5 % p.a. |
 | 5 % p.a. |
 | 5 % p.a. |
 | 2,25 % p.a.. |
Od leta 2013 ima vlagatelj vsako leto novo možnost, da prejme 5 % donos! 1 Trajnostni razvoj
2 Referenčna vrednost bo fiksirana 1.03.2012 med 70 % in 80 %.
Podatki temeljijo na preteklih vrednostih. Pretekli donosi niso zagotovilo za donose v prihodnosti. Provizije, davki in stroški niso zajeti v izračun.